Invirtiendo en ETFs

Al hilo de la última entrada, para aquellos que estén interesados en comprar un ETF y no perderse entre los miles que hay, quiero presentaros algunos de los que considero más interesantes, siempre de cara al largo plazo.

Por si alguno aún tiene dudas sobre lo que son estos instrumentos financieros:

Un Fondo Cotizado o Exchange Traded Fund (ETF) en inglés, no es más que una participación de un fondo de inversión que cotiza en bolsa y se puede comprar y vender como si fuera una acción, en lugar de suscribir o reembolsar como ocurre con un fondo de inversión tradicional.

Lo que se pretende con ellos es conseguir la rentabilidad de algún índice sin tener que comprar las acciones individualmente, con la diversificación, la eliminación del riesgo de quiebra, el ahorro en tiempo y dinero que eso conlleva. Además, se ofrece el valor liquidativo en tiempo real, en lugar de al final de cada sesión, como ocurre con los fondos convencionales.

Por supuesto el índice que se replica puede ser de cualquier clase de activo, tanto acciones de empresas como de divisas o commodities, por ejemplo.

En la parte negativa tenemos que no cuentan con las ventajas fiscales de los fondos, que permiten mover nuestro dinero de uno a otro sin necesidad de tributar. También citaría el problema de la ponderación en algunos índices, como se da en el caso español, en el que 5 empresas suponen casi la mitad del ibex35, además de tener un peso enorme el sector financiero.

Sin más, os dejo la lista de algunos que os pueden resultar de interés.


Bolsa americana

- Vanguard SP500 ETF (VOO) Destaco este por ser el que recomendó Warren Buffett hace poco a su esposa. De réplica física. Las 500 mayores empresas USA en nuestra cartera con una simple participación y unas comisiones super reducidas (0,05%).

- SPDR SP500 (SPY) El mayor ETF del mundo por liquidez y antiguedad. De réplica física. Comisiones ligeramente superiores a las del Vanguard (0,09%).

- iShares SP500 UCITS ETF (IACC) La gestora BlackRock tiene un fondo ideal para aquellos que no quieren dividendos. Un ETF de acumulación del mismo índice para que no tengamos que preocuparnos por el efecto divisa, impuestos, ni apenas comisiones (0,40%).

- Vanguard Dividend Appreciation (VIG) Todo lo contrario al anterior. En este caso se trata de un fondo dedicado en exclusiva a empresas americanas que incrementan el dividendo anualmente. No lo recomiendo si no tienes un broker que te permita mantener saldo en dólares. 


Bolsa europea

- iShares MSCI Europe UCITS ETF (IMAE) Opción bastante atractiva de BlackRock para captar el crecimiento de Europa y reinvertir los dividendos sin pasar por Hacienda. (0,33%)

- Vanguard MSCI Europe (VGK) De lo mejorcito si queremos seguir la bolsa europea con comisiones muy bajas y cobrar dividendos (0,12%)

- Lyxor UCITS ETF Eurostoxx 50 (MSE) La alternativa de Lyxor, gestora del banco francés Societé Générale. Registrado en España. Muy bajas comisiones también. (0,30%)


Bolsa española

- Lyxor UCITS ETF Ibex 35 (LYXIB) Para replicar a nuestro selectivo español tenemos la opción de hacerlo mediante este ETF de bajo coste (0,30%) y que reparte dividendos. Registrado en España.

- BBVA Acción Ibex 35 ETF (BBVAI) Opción que el banco azul nos ofrece para seguir al índice y cobrar dividendos. Costes reducidos (0,33%).


Como veis los costes son una pequeña parte de los que tienen algunos fondos de inversión, cuya media ronda el 2%. 

Por supuesto existen miles de ETFs distintos, pero tener nuestro dinero en las empresas de las dos mayores economías occidentales y capitalistas que existen debería traernos retornos bastante superiores a otros activos en los próximos años si el mundo sigue creciendo como hasta ahora. 


Nota: Aprovecho también para avisar de que durante el verano tendré menos tiempo para escribir en el blog, con lo que recomiendo suscribirse a través del email o RSS para que os lleguen avisos cuando publique nuevas entradas.